Prévision
forecast_balance projette le solde de vos comptes mois par mois, jusqu’à 24 mois. Il
sépare ce qui revient, placé à son jour, de ce qui varie, réparti sur les jours,
et renvoie chaque hypothèse.
Comptes et point de départ
Section intitulée « Comptes et point de départ »Les comptes sont ceux donnés dans account_ids, sinon tous les comptes ouverts inclus au
budget. Le solde de départ est la somme de leurs soldes aujourd’hui ; l’historique, leurs
transactions, hors virements et suppressions.
Charges et revenus récurrents
Section intitulée « Charges et revenus récurrents »Sur les 4 derniers mois complets (le mois en cours est incomplet et laissé de côté), les transactions sont regroupées par bénéficiaire normalisé et par sens. Un groupe est récurrent quand :
- il apparaît dans au moins 3 des 4 mois, et
- le total de chaque mois est à 20 % près du total mensuel médian.
Il est alors projeté chaque mois pour son montant mensuel médian, au jour médian où il est tombé (le dernier jour d’un mois plus court si besoin).
Transactions planifiées
Section intitulée « Transactions planifiées »Les transactions planifiées des comptes projetés, de demain à la fin de l’horizon,
tombent à leurs dates, répétées à leur fréquence YNAB — une assurance annuelle comprise.
Un bénéficiaire qui a une échéance n’est projeté que par elle : il sort des charges
récurrentes et des moyennes, et n’est donc jamais compté deux fois. Un virement entre
deux comptes projetés est écarté, puisqu’il ne change aucun total ; un virement vers un
autre compte compte comme une sortie. Elles sont rendues dans assumptions.scheduled.
Tout le reste
Section intitulée « Tout le reste »| Hypothèse | Défaut | Remplacement |
|---|---|---|
| Autres dépenses | la moyenne des sorties des 3 derniers mois complets, charges récurrentes exclues | variable_monthly |
| Revenus | la moyenne des entrées des 3 derniers mois complets, revenus récurrents exclus | monthly_income |
| Montants ponctuels | aucun | one_offs : {date, amount, label} |
Quand vous donnez monthly_income, il remplace les revenus trouvés dans
l’historique et les entrées planifiées, salaire compris : un salaire n’est jamais compté
deux fois.
La projection
Section intitulée « La projection »Mois par mois, jour par jour à partir de demain :
- Les montants récurrents tombent à leur jour ; dans le mois en cours, seulement ceux encore à venir.
- Les autres dépenses et revenus sont répartis également sur les jours restants, en centimes entiers. Pour le mois en cours, ce qui a déjà été dépensé ou reçu depuis le 1er (hors bénéficiaires récurrents) est déduit des moyennes mensuelles : seul le reste est projeté.
- Les transactions planifiées et montants ponctuels tombent à leur date, si elle est après aujourd’hui et dans l’horizon.
Pour chaque mois, la réponse donne start, inflows, outflows, end et lowest, le
solde le plus bas d’un jour du mois. first_shortfall est le premier mois dont lowest
passe sous zéro.
L’horizon until est un mois, AAAA-MM, du mois en cours à 24 mois plus tard.
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