Ein Konto abgleichen

Ziel: sicherstellen, dass YNAB mit Ihrer Bank übereinstimmt, die Ursache finden, wenn nicht, und das Konto als abgeglichen markieren, sobald es passt.

Bevor Sie beginnen: der Kontostand, den Ihre Bank heute zeigt, und Schreiben aktiviert, um das Konto als abgeglichen zu markieren (die Diagnose funktioniert auch nur lesend).

Tool: reconcile_account. Prompt: reconcile.

Das Gespräch

1. Fragen, mit dem Kontostand der Bank.

   Sie: Meine Bank zeigt 3.440,80 auf meinem Girokonto. Stimmt YNAB damit überein?

2. Der Agent vergleicht. Er ruft reconcile_account mit {"plan_id": "last-used", "account_id": "acc-checking", "bank_balance": 3440.80} auf. avenir-mcp summiert die cleared Transaktionen des Kontos (die, die die Bank bereits gezeigt hat) und vergleicht. Sie weichen ab, also wird nichts geschrieben:

   reconcile_account — Differenz gefunden

   {
     "status": "difference_found",
     "message": "YNAB's cleared balance differs from the bank by -71.86. Nothing was changed. Check explained_by, uncleared and possible_duplicates with the user; call again once fixed, or with adjust=true to record the gap as an adjustment.",
     "account": "Girokonto",
     "analysis": {
       "account_id": "acc-checking",
       "bank_balance": 3440.8,
       "cleared_balance": 3512.66,
       "working_balance": 3512.66,
       "difference": -71.86,
       "to_reconcile_count": 49,
       "uncleared_count": 0,
       "uncleared": [],
       "explained_by": [],
       "possible_duplicates": [
         [
           "tx-050",
           "tx-051"
         ]
       ]
     },
     "adjustment": null,
     "confirmation": null,
     "operation_id": null
   }

3. Der Agent erklärt die Differenz.

   Claude: YNAB zählt 71,86 mehr als die Bank. Zwei identische Zahlungen an Market Fresh über 71,86 am 19. September sehen aus wie ein Import, der doppelt kam.

   Die Antwort bietet drei Spuren: explained_by (eine ausstehende Transaktion, deren Betrag genau der Differenz entspricht), uncleared (was die Bank noch nicht gezeigt hat) und possible_duplicates (gleicher Betrag und Händler, höchstens 3 Tage auseinander, in den letzten 60 Tagen).

4. Sie beheben die Ursache – hier löschen Sie das Duplikat in YNAB.

5. Fragen Sie erneut. Stimmen die Salden überein, zeigt avenir-mcp den Abgleich als Vorschau: Jede cleared Transaktion des Kontos wird reconciled. Sie bestätigen; er wird in einer Anfrage angewendet und im Journal erfasst.

Wenn sich die Differenz nicht erklären lässt

Manchmal bleibt eine kleine Differenz: eine nie importierte Gebühr, ein alter Fehler. Nur wenn Sie darum bitten, ruft der Agent erneut mit adjust=true auf:

• eine Transaktion Balance adjustment über die Differenz wird auf dem Konto angelegt, mit heutigem Datum, in Ready to Assign, mit dem Verwendungszweck Entered by reconcile_account;
• dann wird das Konto abgeglichen, die Anpassung eingeschlossen.

Achtung

Eine Anpassung verdeckt ein Problem, statt es zu lösen. avenir-mcp nimmt nie von sich aus eine vor, und die Evaluierung prüft, dass ein Agent, dem „ändere nichts“ gesagt wurde, es auch nicht tut.

Rückgängig machen

undo_operation setzt jede abgeglichene Transaktion auf cleared zurück und löscht die Anpassung, falls eine vorgenommen wurde. Siehe Eine Änderung rückgängig machen.

Status

status	Bedeutung
difference_found	die Salden weichen ab; nichts geschrieben; lesen Sie analysis
nothing_to_do	die Salden stimmen überein und nichts bleibt abzugleichen
confirmation_required	die Salden stimmen überein (oder adjust wurde verlangt); wartet auf Ihr Ja
applied	abgeglichen; operation_id zum Rückgängigmachen
declined	Sie haben Nein gesagt; nichts geschrieben

Wie der Vergleich funktioniert: Abgleich.