Afstemming

reconcile_account vergelijkt een rekening met het saldo dat je bank toont. De vergelijking is een pure berekening op de transacties van de rekening (reconcile.analyse); ze schrijft niets.

De vergelijking

Alleen de niet-verwijderde transacties van de rekening tellen mee.

Grootheid	Definitie
verwerkt saldo	som van de transacties met de status cleared of reconciled
werksaldo	som van alle transacties
verschil	banksaldo − verwerkt saldo
af te stemmen	transacties die cleared zijn maar nog niet reconciled
niet verwerkt	transacties die de bank nog niet heeft getoond (tot 50 vermeld)

Alles wordt in milliunits opgeteld. Een negatief verschil betekent dat YNAB meer geld telt dan de bank – meestal een dubbele boeking of een terugbetaling die nooit kwam; een positief verschil minder – meestal kosten of een inkomst die niet is geïmporteerd.

Een verschil verklaren

Aanwijzing	Regel
explained_by	niet-verwerkte transacties waarvan het bedrag precies gelijk is aan het verschil: er één verwerken dicht het gat
possible_duplicates	paren met hetzelfde bedrag en dezelfde genormaliseerde winkelier, hooguit 3 dagen uit elkaar, onder de transacties van de laatste 60 dagen
uncleared	wat de bank nog niet heeft getoond, zodat de agent het met je kan nalopen

Het venster van 60 dagen houdt oude, legitieme dubbelgangers – twee nachten in hetzelfde hotel vorige winter – buiten het antwoord.

Uitkomsten

Situatie	status	Geschreven
saldi verschillen, geen adjust	difference_found	niets, en niets gevraagd
saldi komen overeen, niets meer af te stemmen	nothing_to_do	niets
saldi komen overeen	confirmation_required, dan applied	cleared → reconciled
saldi verschillen, adjust=true	confirmation_required, dan applied	een correctie, dan cleared → reconciled

Toepassen

Na bevestiging:

1. Met adjust=true en een verschil wordt één transactie op de rekening aangemaakt: begunstigde Balance adjustment, met de datum van vandaag, bedrag = het verschil, categorie Inflow: Ready to Assign, omschrijving Entered by reconcile_account, verwerkt en goedgekeurd.
2. De cleared transacties uit het voorbeeld – en de correctie – worden in één gebundeld verzoek op reconciled gezet. De bevestiging dekt precies die transacties: een transactie die na het voorbeeld wordt verwerkt, verandert wat er bevestigd is, en er is een nieuw voorbeeld nodig.
3. De operatie wordt in het journaal vastgelegd met de afgestemde id’s en het id van de correctie.

undo_operation zet ze terug op cleared en verwijdert de correctie.