Een rekening afstemmen

Doel: zeker weten dat YNAB overeenkomt met je bank, de oorzaak vinden als dat niet zo is, en de rekening als afgestemd markeren zodra het klopt.

Voordat je begint: het saldo dat je bank vandaag toont, en schrijven ingeschakeld om de rekening als afgestemd te markeren (de diagnose werkt ook alleen lezend).

Tool: reconcile_account. Prompt: reconcile.

Het gesprek

1. Vraag het, met het saldo van de bank.

   Jij: Mijn bank toont 3.440,80 op mijn betaalrekening. Is YNAB het daarmee eens?

2. De agent vergelijkt. Hij roept reconcile_account aan met {"plan_id": "last-used", "account_id": "acc-checking", "bank_balance": 3440.80}. avenir-mcp telt de cleared transacties van de rekening op (die de bank al heeft getoond) en vergelijkt. Ze verschillen, dus wordt er niets geschreven:

   reconcile_account — verschil gevonden

   {
     "status": "difference_found",
     "message": "YNAB's cleared balance differs from the bank by -71.86. Nothing was changed. Check explained_by, uncleared and possible_duplicates with the user; call again once fixed, or with adjust=true to record the gap as an adjustment.",
     "account": "Betaalrekening",
     "analysis": {
       "account_id": "acc-checking",
       "bank_balance": 3440.8,
       "cleared_balance": 3512.66,
       "working_balance": 3512.66,
       "difference": -71.86,
       "to_reconcile_count": 49,
       "uncleared_count": 0,
       "uncleared": [],
       "explained_by": [],
       "possible_duplicates": [
         [
           "tx-050",
           "tx-051"
         ]
       ]
     },
     "adjustment": null,
     "confirmation": null,
     "operation_id": null
   }

3. De agent legt het verschil uit.

   Claude: YNAB telt 71,86 meer dan de bank. Twee identieke betalingen aan Market Fresh van 71,86 op 19 september lijken één import die twee keer binnenkwam.

   Het antwoord biedt drie aanwijzingen: explained_by (een openstaande transactie waarvan het bedrag precies het verschil is), uncleared (wat de bank nog niet heeft getoond) en possible_duplicates (zelfde bedrag en winkelier, hooguit 3 dagen uit elkaar, in de laatste 60 dagen).

4. Je lost de oorzaak op – hier verwijder je de dubbele boeking in YNAB.

5. Vraag het opnieuw. Als de saldi overeenkomen, toont avenir-mcp de afstemming als voorbeeld: elke cleared transactie van de rekening wordt reconciled. Je bevestigt; het wordt in één verzoek toegepast en in het journaal vastgelegd.

Als het verschil niet te verklaren is

Soms blijft er een klein verschil: kosten die nooit zijn geïmporteerd, een oude fout. Alleen als je erom vraagt, roept de agent opnieuw aan met adjust=true:

• er wordt een transactie Balance adjustment ter grootte van het verschil op de rekening aangemaakt, met de datum van vandaag, in Ready to Assign, met de omschrijving Entered by reconcile_account;
• daarna wordt de rekening afgestemd, de correctie inbegrepen.

Opgepast

Een correctie verbergt een probleem in plaats van het op te lossen. avenir-mcp maakt er nooit uit zichzelf een, en de evaluatie controleert dat een agent die „verander niets“ te horen kreeg, dat ook niet doet.

Ongedaan maken

undo_operation zet elke afgestemde transactie terug op cleared en verwijdert de correctie, als die er is. Zie Een wijziging ongedaan maken.

Statussen

status	Betekenis
difference_found	de saldi verschillen; niets geschreven; lees analysis
nothing_to_do	de saldi komen overeen en er valt niets meer af te stemmen
confirmation_required	de saldi komen overeen (of adjust is gevraagd); wacht op je ja
applied	afgestemd; operation_id om ongedaan te maken
declined	je zei nee; niets geschreven

Hoe de vergelijking werkt: Afstemming.